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Anlageidee gesucht?

Januar 26, 2023Finanzplanung, Kapitalanlage, Pensionsplanung, VermögenRoger Ledermann

Nebst Personalengpässen und der nun drohenden Energiekrise, wurden interessante Anlageideen in den letzten Jahren immer rarer. Besonders Investoren, die nach Möglichkeiten im defensiven Bereich oder mit Garantien suchten, wurden kaum mehr fündig. Dabei gibt es immer wieder spannende Gelegenheiten, welche jedoch oft nur kurzfristig verfügbar sind.

Seit über 20 Jahren beraten wir Ärztinnen und Ärzte auch im Anlagebereich. In einer individuellen Beratung definieren wir eine langfristige Anlagestrategie, welche zu ihren Wünschen und Bedürfnissen passt. In der Umsetzung der Strategie gibt es bei den verschiedenen Möglichkeiten häufig Zielkonflikte. So werfen beispielsweise Anlagen mit hohen Garantien wenig Rendite ab. Es gilt, hier eine optimale Balance zu finden. Gerne möchten wir Ihnen an dieser Stelle zwei Anlageideen präsentieren, welche wir als attraktiv beurteilen und wir in den vergangenen Monaten häufig eingesetzt haben:

Anlageidee 1 – SMI-Partizipation mit Garantie

Ihre Investition wird durch das gebundene Vermögen einer Versicherungsgesellschaft sichergestellt. Dies gilt als eine der sichersten Anlagemöglichkeiten. Sie partizipieren mit dem ganzen Sparkapital an der durchschnittlichen Performance des Swiss Market Index. Dabei wird diese Performance am Laufzeitende zusätzlich mit Faktor 1.3 multipliziert. Sollte sich die Börse negativ entwickeln, erhalten Sie mindestens 95 % Ihrer Einlage als Garantie zurück.

Eine eigene detaillierte Analyse aller SMI-Daten der letzten 20 Jahre hat gezeigt, dass bei einem maximalen Risiko von lediglich 5 % auch attraktive Gewinne von bis zu einer Verdoppelung des Anlagebetrages vorkamen. Über 72 % der geprüften Zeiträume resultierten in einem steuerfreien Gewinn. Dieses Produkt verfügt somit über ein ausgezeichnetes Chancen-Risiko-Verhältnis.

Top 3 Vorteile auf einen Blick

  • Höchste Sicherheit dank dem gebundenen Vermögen
  • Einfache, attraktive Performance-Chance
  • Gewinn erfolgt steuerfrei

Anlageidee 2 – Immobilien-Portefeuille

Anlegerinnen und Anleger profitieren von der Wertentwicklung eines Immobilienfonds, obwohl dieser normalerweise nur institutionellen Anlegern zugänglich ist. Die im Fonds enthaltenen Liegenschaften befinden sich alle in der Schweiz, wobei es sich bei über 80 % um Wohnbauten handelt. In den letzten rund 2 ¼ Jahren legte der Fonds um gut 17 % an Wert zu.

Eine diversifizierte direkte Anlage in Immobilien ist für Privatinvestoren oft schwierig umsetzbar, weil börsenkotierte Fonds häufig hohe Kosten oder Ausgabeaufschläge enthalten. Nicht so bei dieser Anlageform, bei welcher auch Privatpersonen von den tieferen Kosten institutioneller Anleger profitieren können. Auch hier erfolgt die Auszahlung steuerfrei.

Top 3 Vorteile auf einen Blick

  • Partizipation an der Rendite eines diversifizierten Immobilien-Portefeuilles
  • Tiefere Anlagekosten wie institutionelle Anleger
  • Gewinn erfolgt steuerfrei

Persönliche Beratung

Der Anlagemarkt ändert sich rasch und laufend. Darum analysieren unsere Spezialisten mit viel Erfahrung die vorhandenen Anlageideen und suchen attraktive Angebote aus. Profitieren auch Sie von dieser Expertise und rufen Sie uns für ein persönliches Beratungsgespräch an.

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Kontakt

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