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Finanzielle Klarheit im dritten Lebensabschnitt
Die Pensionierung ist eine der grössten Veränderungen im Leben. Nebst dem neuen Alltag verändert sich die finanzielle Situation grundlegend. Unsere individuelle Pensionsplanung für Ärzte und Zahnärzte verschafft Ihnen einen Überblick über Ihre Finanzsituation.
Rund 40 Jahre sparen Ärzte und Zahnärzte auf diesen einen Moment hin, bevor sie mit der Pensionierung von der Phase Kapitalaufbau zu Kapitalverzehr übergehen. Mit anderen Worten wird das Erwerbseinkommen durch Renten ersetzt.
Eine Pensionsplanung beginnt optimalerweise deutlich vor diesem Schritt. Wir zeigen Ihnen auf, wie sich Ihre Einkommenssituation nach der Pensionierung verändert. Zudem erklären wir Ihnen die Vor- und Nachteile der verschiedenen Renteneinkommen und zeigen Ihnen einen steuerlich optimierten Vorschlag auf.
Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Pensionierung finanzieren können und erklären Ihnen die verschiedenen Möglichkeiten wie zum Beispiel den Kapitalbezug Ihres BVG-Guthabens. Durch einen gestaffelten Bezug Ihrer Vorsorgegelder lassen sich zudem Steuern sparen.
Im Massnahmenplan zur Pensionsplanung zeigen wir Ihnen, wann welche Schritte erforderlich sind. Wann muss beispielsweise eine BVG-Kapitaloption ausgeübt werden? Oder wie sieht es bezüglich einem Vorbezug der AHV-Altersrente aus? Wir beantworten Ihnen diese Fragen und begleiten Sie bei der Umsetzung der Pensionsplanung.
