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Vous cherchez des idées de placement?

janvier 26, 2023Patrimoine, Placement, Planification de la retraite, Planification financièreRoger Ledermann

Outre les difficultés personnelles et la crise de l’énergie qui nous menace actuellement, les possibilités de placement intéressantes se font de plus en plus rares ces dernières années. En particulier, les investisseurs qui cherchaient des possibilités dans un domaine plutôt sûr ou présentant des garanties n’ont presque jamais trouvé leur bonheur. Il y a toujours des opportunités intéressantes, mais souvent elles ne sont disponibles que sur une période très limitée.

Depuis plus de 20 ans, nous conseillons également les médecins dans le domaine des placements. Lors de notre entretien individuel, nous définissons une stratégie de placement à long terme qui correspond à vos attentes et à vos besoins. Lors de la mise en place de la stratégie, les objectifs des différentes possibilités sont souvent incompatibles. Par exemple, les placements présentant des garanties élevées offrent souvent de moindres rendements. Il faut donc trouver le meilleur équilibre. Nous souhaitons ainsi vous présenter deux idées de placement que nous jugeons intéressantes et que nous avons souvent utilisées au cours des derniers mois:

Idée de placement N°1 – Participation SMI avec garantie

Votre investissement est assuré par la fortune liée d’une compagnie d’assurances. Il s’agit de l’une des possibilités de placement les plus sûres. Avec l’ensemble du capital épargne, vous participez à la performance moyenne du Swiss Market Index (SMI). À l’échéance, cette performance sera multipliée par 1,3. En cas d’évolution négative de la bourse, vous avez la garantie de récupérer au moins 95 % de votre investissement.

Selon une analyse détaillée que nous avons réalisée avec toutes les données SMI des 20 dernières années, un risque maximal de seulement 5 % permet d’obtenir des gains intéressants pouvant aller jusqu’au double du montant placé. Des plus-values exonérées ont été obtenues sur plus de 72 % des périodes étudiées. Ce produit offre donc un excellent rapport bénéfice/risque.

Top 3 des avantages

  • Sécurité optimale grâce aux capitaux engagés
  • Possibilité de performance simple et intéressante
  • Plus-values exonérées

Idée de placement N° 2 – Portefeuille immobilier

Les investisseurs et investisseuses profitent de la hausse de la valeur d’un fonds immobilier habituellement accessible uniquement aux investisseurs institutionnels. Les biens présents dans le fonds sont tous situés en Suisse et 80 % sont des bâtiments résidentiels. En environ 2 ¼ ans, la valeur du fonds a augmenté de 17 %.

Il est souvent compliqué pour les investisseurs privés de réaliser un placement direct diversifié dans l’immobilier. Les fonds cotés en bourse sont souvent accompagnés de frais ou de commissions de souscription élevés. Mais ce n’est pas le cas de ce type de placement qui permet aux particuliers de bénéficier des frais plus bas des investisseurs institutionnels. Le versement est également exonéré dans ce cas.

Top 3 des avantages

  • Participation au rendement d’un portefeuille immobilier diversifié
  • Frais de placement plus bas, comme pour les investisseurs institutionnels
  • Plus-values exonérées

Conseil personnalisé

Le marché des placements évolue vite et en permanence. Grâce à leur grande expérience, nos spécialistes analysent les possibilités disponibles et choisissent les offres intéressantes. Profitez de cette expertise et appelez-nous pour un entretien personnalisé.

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