Vos patientes et vos patients viennent vous voir \u00e0 intervalles r\u00e9guliers pour un bilan de sant\u00e9. Nous sommes d’avis qu’un tel bilan devrait \u00e9galement \u00eatre effectu\u00e9 r\u00e9guli\u00e8rement concernant les investissements. C’est pourquoi nous avons compl\u00e9t\u00e9 notre offre de prestations par une analyse de d\u00e9p\u00f4t gratuite.<\/p>\n
Avec le d\u00e9but de la guerre en Ukraine, le Swiss Market Index (SMI) a perdu 2,6% en un jour. Il y a eu de rapides mouvements contraires dans les jours qui ont suivi, mais la volatilit\u00e9 est rest\u00e9e sup\u00e9rieure \u00e0 la moyenne. Quelle a \u00e9t\u00e9 la r\u00e9action de votre d\u00e9p\u00f4t de titres durant cette phase? Votre d\u00e9p\u00f4t est-il bien positionn\u00e9 ou y aurait-il quelles am\u00e9liorations \u00e0 y apporter? Notre analyse des d\u00e9p\u00f4ts se concentre sur de telles questions. Notre analyse a 3 objectifs:<\/p>\n
Nous v\u00e9rifions d\u2019une part l\u2019importance de la corr\u00e9lation entre les diff\u00e9rents placements. En cas de corr\u00e9lation \u00e9lev\u00e9e, un placement prend de fa\u00e7on g\u00e9n\u00e9rale de l\u2019importance en parall\u00e8le avec les autres placements. Les investissements se comportent de mani\u00e8re similaire en cas de chute des cours. L\u2019objectif est donc de diversifier afin de r\u00e9duire la corr\u00e9lation et donc le risque au sein d\u2019un d\u00e9p\u00f4t.<\/p>\n
D’autre part, certains titres ont \u00e9galement diff\u00e9rents niveaux de volatilit\u00e9. La volatilit\u00e9 mesure les variations des cours d\u2019un placement. Si cela est pris en compte lors de la constitution des d\u00e9p\u00f4ts, l\u2019\u00e9ch\u00e9ance de fluctuation et donc le risque du portefeuille peuvent \u00eatre r\u00e9duits.<\/p>\n
Votre portefeuille sera compar\u00e9 \u00e0 une valeur de r\u00e9f\u00e9rence. Nous serons ainsi en mesure de vous montrer l\u2019efficacit\u00e9 de votre d\u00e9p\u00f4t. Nous vous montrons \u00e9galement o\u00f9 il y aurait \u00e9ventuellement un potentiel d\u2019optimisation. Enfin, nous vous proposerons des mesures afin de mettre en pratique les connaissances acquises.<\/p>\n
Les frais de gestion, les commissions de souscription, les frais de d\u00e9p\u00f4t, les co\u00fbts de fonds ou fonds de fonds sont \u00e0 votre charge. C\u2019est pourquoi notre analyse des co\u00fbts vous indiquera o\u00f9 vous devez payer des frais pour votre d\u00e9p\u00f4t. Nous vous montrons par ailleurs quelles sont les alternatives les moins co\u00fbteuses.<\/p>\n